Сумма для минимального вклада в подавляющем большинстве швейцарских частных банках начинается от 1 миллиона шв. франков. Кроме того, для некоторых банков эта сумма устанавливается в USD. Меньшая сумма счета возможна лишь в редких исключениях. Для того чтобы открыть счет с меньшей суммой необходимо как минимум заверить банк, что в ближайшее время счет будет пополнен, а количество операция по счету в ближайшее время будет составлять минимум. По истечению 2-3 лет с момента открытия счета банк проверяет состояние средств на счету, и если средства не пополнены до нужного предела, вероятнее всего банк предложит закрыть счет в этом банке.

Для того чтобы открыть счет в одном из швейцарских банков, необходимо встретиться с банкиром. Такая встреча может проходить не только в офисе банка, но и в любом другом удобном месте. Бывает и так, что банкир специально вылетает в ту страну, где находится его клиент. Время ожидания встречи с банкиром зависит от размера вклада и может составлять от 1 дня до 1 месяца. Банкир, встречающийся с клиентом перед оформлением счета в банке преследует одну цель – узнать как можно больше информации о его будущем клиенте и составить так называемый «profile». Для открытия счета клиент должен предоставить все требующиеся документы, которые доказывают, что деньги получены законным путем, а также заполняет все необходимые документы для открытия счета.

Швейцарские банки в своей работы очень много времени и сил уделяют борьбе с «отмыванием» денег и организованной преступностью. И действительно, как доказывает практика, в интересы швейцарских банков совершенно не вписывается хранение средств, полученных преступным путем. Ведь сами банки не нуждаются в прибыли от средств клиентов, нарушивших закон страны, в которой существуют сами банки. Согласно указаниям властей Швейцарии банки этой страны уже несколько лет являются главными борцами с «отмыванием» денег. Для этих целей швейцарцы создали огромное количество механизмов защиты, которые исполняются в рамках закона и постановлений властей. На территории Швейцарии уже реализовано немало репрессивных и превентивных мероприятий, которые направлены против «отмывания» денег. В целом такие механизмы представляют собой универсальные схемы проведения довольно эффективных процедур и на международном уровне, и в банковской сфере.

«Due diligence» - именно так называется проверка происхождения денежных средств. От результатов этой процедуры зависит открытие счета или отказы клиенту банку. Причем банк не проводит дознание клиента, но будет весьма благодарен за предоставленную информацию, которая касается доказательств легального происхождения денежных средств клиента. Как правило, перед открытием счета банкир имеет право и обязательно задает клиенту банка вопросы относительно его работы, компании, семьи, детей, политической активности, супруге. Банк приветствует документы, которые подтверждают настоящий доход, объемы бизнеса или свидетельствующие о получении наследства. После чего банк переходит к проверке всех полученных данных, в итоге банк либо соглашается открыть счет для клиента, либо уведомляет об отказе. Такая проверка происхождения средств может длиться от 14 дней до 1 месяца. Решающим фактором для принятия положительного решения банка и открытия счета может стать положительная рекомендация, полученная в адрес нового клиента от имени уже существующего клиента банка.

После того, как банк дал согласие на открытие счета, клиенту сообщают все необходимые реквизиты, а также реквизиты для перечисления средств. Договор об открытии счета обычно хранится в одном экземпляре в банке для полного сохранения конфиденциальности. Клиент заранее сообщает банку сумму вклада. В том случае, если сумма совершенного перевода во многом превышает сумму оговоренного с банкиром, банк может дополнительно проверить «чистоту» полученных средств. Швейцарские банки почти не работают с наличными, но бывают редкие исключения. Например, если клиент получил наличными средства от продажи недвижимости и т. д. Так сложилось, что банкир встречается со своим клиентом как минимум раз в год, чтобы обсудить планы клиента относительно управления счетом, предложить новые услуги или тарифы банка, а также выполнить поручения клиента.